反洗钱案例集一
日期：2013-06-20 16:08:00
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一、克隆银行卡偷钱的秘密
\n1、刘女士的手机收到一条短信，提示她的网银需要升级。刘女士立即登录短信提供的网址，进行操作。
\n2、两天后，刘女士再次登录网银时，发现账户中的上百万元不翼而飞！警方调查发现，这是一个典型的“钓鱼网站”诈骗案。
\n3、“钓鱼网站”与真正的银行官方网站非常相似。
\n4、犯罪分子将窃取的账号和密码用于制作克隆卡，并从ATM机上将刘女士银行卡内的资金取走，或转到其他账户，完成洗钱过程。
\n二、出卖信用卡的洗钱圈套
\n1、罗某利用自己和他人的身份证件办理了多张信用卡。
\n2、罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某，用于信用卡洗钱。
\n3、宋某、陈某等人所涉账户交易达上百亿元人民币。
\n4、某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。
\n三、集资诈骗的洗钱通道
\n1、李某伪装成某知名银行下属理财咨询公司、私募股权投资基金、黄金投资等公司老总，虚构“财智赢家分红型理财产品”等金融产品，以高收益诱骗投资。
\n2、赵某在明知李某进行诈骗的情况下，仍然将自己的账户交给李某使用，用于接收各种受骗款。
\n3、赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。
\n4、案发后，李某因非法吸收公众存款罪被判入狱，赵某也因洗钱罪获刑。
\n四、空壳公司非法结算勾当
\n1、赵某、张某等人用个人或他人身份证注册成立空壳公司，开立企业网银结算账户和自然人结算账户。
\n2、赵某、张某通过网上银行，为2000余家公司、企业提供套现，金额逾50亿元，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金近16亿元。
\n3、赵某、张某还非法从事资金支付结算业务，获取非法利益284万余元。
\n4、赵某、张某等十人犯非法经营罪，分别判处有期徒刑1年至5年，并处相应罚金。